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险企推出千元级专属旅游活动河北监管局提示防范旅说会风险

摸鱼不慌管理员 2026-06-29 17:30:45

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部分保险机构近期通过低价旅游项目获取客户线索，此类活动多以感恩回馈或客户答谢为名义，主要面向中老年客群展开推广。针对该类营销行为，监管部门已明确发出合规警示。

近日，河北金融监管局发布风险提示称，近年来，一些保险机构、保险销售人员以“康养出行、户外团建、客户答谢”等名义组织旅游活动，借机开展保险产品宣讲、推介活动，也就是俗称的“旅说会”。通过给予保险合同外利益吸引、人情氛围裹挟、集中宣讲洗脑等方式，引发消费者冲动投保、权益受损，扰乱金融秩序，侵害消费者合法权益。

低价引流背后的操作链路

此类营销模式通常遵循特定的业务流转逻辑。行业俗称“旅说会”即指以旅游行程为载体、嵌入保险产品集中推介的营销活动。首先以超出保险合同范围的低额费用作为获客入口。

随后在行程期间搭建封闭式宣讲场景。业务员会利用现场集中造势的氛围强化产品推介，最终促使消费者在未充分评估自身需求的情况下完成投保动作。

监管披露的真实案例

监管部门近期通报的具体案例显示，该模式在实际执行中已衍生出多处违规节点。某寿险公司老客户王大爷，多年来累计投保金额超过50万元。

某日接到该公司工作人员通知，只需1200元即可参加公司专属感恩回馈的六日出境游活动。出行后王大爷发现，组织活动的人员没有开展旅游业务的合法资质。

同时主办方每天都会组织保险宣讲会，重点推销年交保费10万元以上的分红险，强调“旅游专属优惠、仅限当天”，并且对不愿投保的客户采取冷暴力等方式施压。

活动组织方未具备正规旅行社经营资质
行程中固定安排每日保险主题宣讲环节
销售人员利用时效性话术与情绪施压推进签单

此类营销行为直接扰乱地方金融秩序，并对消费者合法权益造成实质性损害。

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