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金融监管总局等四部门联合发布金融机构治理政策

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金融监管总局等四部门联合发布金融机构治理政策 第1张

2023年7月31日，金融监管总局、中国人民银行、中国证监会、财政部联合印发《关于健全金融机构治理的实施意见》，明确到2029年形成权责边界清晰、激励约束相容、风险管理严格、运转规范高效的治理机制。

治理机制构建要点

政策提出九方面二十二条具体措施，涵盖党的领导强化、股东治理优化、董事会结构调整、风险责任追偿等维度。

到2029年金融体系内在稳定性和抗风险能力明显增强

重点举措包括：

  • 建立防范大股东违规干预的制度，明确禁止违规跨业经营企业成为金融机构主要股东
  • 实施穿透式监管，要求识别金融机构主要股东及实际控制人，杜绝隐瞒控制权关系
  • 完善激励约束机制，设立股东不当所得追回条款
  • 强化内部风险责任追究，对违规占用资金、违规担保等行为实施终身问责

股东准入规范

政策特别强调产业资本与金融资本的隔离机制，禁止存在重大违法违规记录主体参与金融机构治理。

具体要求包括：

  • 严禁虚假出资、循环注资、抽逃资本等行为
  • 禁止金融机构向股东及其关联方输送利益
  • 建立关联交易穿透监管体系
  • 明确实际控制人和受益所有人识别标准

监管实施路径

政策要求监管机构采取分级分类差异化监管模式，提升监管精准性和前瞻性。

重点方向涉及：

  • 严惩违规行为，提高违法违规成本
  • 完善风险监测预警系统
  • 防止违法违规人员在金融行业内部流动
  • 加强中介机构线索移交机制

四部门表示将推进政策落地实施，强化金融机构治理有效性，以行业高质量发展支持经济社会发展目标。

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